按申請日，基金是按基金收盤時凈值進行成交的，買入基金時，基金凈值還不確定，只能用買入金額折算為份額，按買入當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，份額確認后計算收益。

基金實行T+1交易，當天買入第二個交易日確認份額，份額確認后計算收益，賣出一樣。