1、大額現(xiàn)金交易監(jiān)管：中國銀行體系對(duì)大額現(xiàn)金交易進(jìn)行監(jiān)管，以防止洗錢/非法融資和其他金融犯罪行為。具體的監(jiān)管規(guī)定由中國人民銀行和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)制定并實(shí)施；

2、報(bào)告和記錄：根據(jù)中國相關(guān)法規(guī)，銀行通常要求在發(fā)生較大金額的現(xiàn)金存款交易時(shí)，記錄和報(bào)告相關(guān)信息。這些信息可能包括交易金額/時(shí)間/地點(diǎn)和客戶身份等；

3、資金來源驗(yàn)證：部分銀行可能有義務(wù)要求客戶提供有關(guān)存款資金來源的證明材料。這是為了確保合法性/防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)等目的；

4、銀行自身規(guī)定：不同銀行可能設(shè)定不同的現(xiàn)金交易限額和相關(guān)控制措施。一些銀行可能會(huì)設(shè)置每天的現(xiàn)金存款限額，超過限額的交易需要額外的身份驗(yàn)證或事先通知。

atm機(jī)如何查詢交易明細(xì)

1、插入銀行卡并輸入密碼：將用戶的銀行卡插入ATM機(jī)，并輸入相應(yīng)的密碼進(jìn)行身份認(rèn)證；

2、選擇交易明細(xì)查詢選項(xiàng)：ATM機(jī)上會(huì)顯示一個(gè)菜單，其中通常會(huì)包含查詢余額/查詢交易明細(xì)/打印憑條等選項(xiàng)。用戶可以選擇查詢交易明細(xì)的選項(xiàng)；

3、輸入查詢條件：ATM機(jī)可能會(huì)要求用戶輸入一些查詢條件，如日期范圍/交易類型等。輸入所需的信息，并確認(rèn)；

4、查看交易明細(xì)：ATM機(jī)會(huì)根據(jù)用戶輸入的條件，從銀行系統(tǒng)中檢索相關(guān)的交易明細(xì)，并將其顯示在屏幕上供用戶查閱。

atm機(jī)取款需要注意什么

1、選擇安全可靠的ATM機(jī)：盡量選擇位置在繁華地區(qū)，有良好照明和人員監(jiān)控的ATM機(jī)。避免使用偏僻地區(qū)或黑暗角落的ATM機(jī)，因?yàn)檫@些地方容易成為犯罪活動(dòng)發(fā)生的地點(diǎn)；

2、保護(hù)個(gè)人信息：在輸入密碼和其他個(gè)人信息時(shí)，需要確保周圍沒有陌生人，盡量避免他人通過肩窺或其他方式獲取密碼。確保鍵盤上沒有偷竊設(shè)備或攝像頭；

3、注意機(jī)器的外部異常：在使用ATM機(jī)之前，檢查機(jī)器是否有異常，如卡槽或按鍵部分有沒有物品殘留/鍵盤是否粘滯/顯示屏是否干凈和正常/明顯有無任何損壞或改動(dòng)的痕跡等。如果懷疑機(jī)器存在問題，建議不要使用，并及時(shí)報(bào)告相關(guān)銀行；

4、保護(hù)個(gè)人隱私：在取款過程中，確保鍵盤輸入時(shí)遮擋住按鍵，防止他人竊取密碼。在完成交易后，及時(shí)收好銀行卡/取款憑條和現(xiàn)金。不要離開ATM機(jī)之前，確認(rèn)是否注銷賬戶并關(guān)閉交易；

5、保留相關(guān)憑證：保存取款憑條以備日后查詢和對(duì)賬之用。如果發(fā)現(xiàn)賬戶余額不一致或有異常交易時(shí)，可以與銀行聯(lián)系并提供相關(guān)憑證；

6、注意周圍環(huán)境：在使用ATM機(jī)時(shí)保持警覺，留意周圍是否有可疑人員。如果發(fā)現(xiàn)異常情況，盡量避免使用該ATM機(jī)，并及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。