中國(guó)人民銀行12月1日消息，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)張青松日前撰寫(xiě)了《深入貫徹落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法推動(dòng)“資金鏈”治理再上新臺(tái)階》的文章。張青松指出，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有長(zhǎng)期性、艱巨性、復(fù)雜性，金融行業(yè)要始終堅(jiān)持以人民為中心，把學(xué)習(xí)、宣傳、貫徹、實(shí)施反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的一項(xiàng)重要任務(wù)，充分發(fā)揮法治引領(lǐng)作用，增強(qiáng)反詐工作的責(zé)任感和使命感，按照法律賦予的職責(zé)任務(wù)，推動(dòng)“資金鏈”治理再上新臺(tái)階，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)人民群眾“錢(qián)袋子”。

張青松提出，堅(jiān)持控增量清存量，持續(xù)完善賬戶(hù)管理機(jī)制。強(qiáng)化銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)管理是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理的首要環(huán)節(jié)。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法按照黨中央“完善預(yù)防性法律制度”要求，在“金融治理”章節(jié)提出強(qiáng)化開(kāi)戶(hù)管理，著重強(qiáng)調(diào)客戶(hù)盡職調(diào)查、異常開(kāi)戶(hù)處置、開(kāi)戶(hù)數(shù)量管理等要求，在前端防范方面為“資金鏈”治理夯實(shí)了根基。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)法律規(guī)定，切實(shí)守住開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)。

“堅(jiān)持精準(zhǔn)防控，最大限度阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移?！睆埱嗨煞Q(chēng)，對(duì)交易強(qiáng)化涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)并采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，是阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈的重要措施。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法首次立法明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶(hù)和可疑交易需要采取必要的阻斷措施，這是法律賦予金融行業(yè)的職責(zé)。同時(shí)，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法也明確提出統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅(jiān)持精準(zhǔn)防控，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和群眾便利生活。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)要建立健全“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)－及時(shí)處理－有效反饋－持續(xù)優(yōu)化”的風(fēng)控體系，做到風(fēng)險(xiǎn)“早發(fā)現(xiàn)、早識(shí)別、早處置”，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控的科學(xué)性、精準(zhǔn)性和有效性。

具體而言，他認(rèn)為，一是精準(zhǔn)研判，提升涉詐異常賬戶(hù)和可疑交易監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；二是精確打擊，完善涉詐異常賬戶(hù)和可疑交易管控機(jī)制；三是精細(xì)操作，暢通異議申訴渠道；四是精心服務(wù)，持續(xù)提升金融服務(wù)質(zhì)效。

張青松還認(rèn)為，應(yīng)堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，全面升級(jí)綜合治理體系。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪由“人員鏈”“信息鏈”“技術(shù)鏈”“資金鏈”等多個(gè)環(huán)節(jié)構(gòu)成并形成產(chǎn)業(yè)化利益鏈條，對(duì)其進(jìn)行打擊治理是一場(chǎng)整體戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法明確了齊抓共管、群防群治的總體打擊治理思路，金融行業(yè)要在國(guó)務(wù)院、各省市聯(lián)席會(huì)議機(jī)制下，充分發(fā)揮警銀協(xié)作機(jī)制作用，加強(qiáng)與工信、市場(chǎng)監(jiān)管、網(wǎng)信等部門(mén)配合，共同筑牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙整體防線。

此外，張青松表示，堅(jiān)持宣教并舉，提高全社會(huì)反詐法律意識(shí)。針對(duì)性、精準(zhǔn)性的宣傳教育和防范預(yù)警是長(zhǎng)期以來(lái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法對(duì)加強(qiáng)反詐宣傳教育提出明確要求，金融行業(yè)要積極響應(yīng)號(hào)召、迅速貫徹落實(shí)，認(rèn)真做好普法宣傳和培訓(xùn)工作，營(yíng)造“全民反詐”的濃厚氛圍。