月日均各項(xiàng)存款余額金融機(jī)構(gòu)當(dāng)月的每日各項(xiàng)存款之和除以當(dāng)月的實(shí)際天數(shù)（按自然日）結(jié)構(gòu)性存款（不含保本理財(cái)）：是指金融機(jī)構(gòu)吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等

月日均各項(xiàng)存款余額

金融機(jī)構(gòu)當(dāng)月的每日各項(xiàng)存款之和除以當(dāng)月的實(shí)際天數(shù)（按自然日）

結(jié)構(gòu)性存款（不含保本理財(cái)）：是指金融機(jī)構(gòu)吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動(dòng)掛鉤或者與某實(shí)體的信用狀況掛鉤，使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得相應(yīng)收益的存款產(chǎn)品。

單位、個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款分別指面向非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)行的結(jié)構(gòu)性存款余額。

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融資租賃，是指出租人根據(jù)承租人對租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動(dòng)。

貿(mào)易融資

商業(yè)銀行提供的貿(mào)易融資可以分為國內(nèi)貿(mào)易融資和國際貿(mào)易融資兩大類。

國內(nèi)貿(mào)易融資是指對在國內(nèi)商品交易中產(chǎn)生的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)

進(jìn)行的融資。與一般的流動(dòng)性貸款相比，貿(mào)易融資的客戶門檻進(jìn)入較低，許多達(dá)不

到流動(dòng)資金貸款條件的客戶可以通過貿(mào)易融資來獲得資金支持。目前，我國開辦的

國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)貸款條件的客戶可以通過貿(mào)易融資來獲得資金支持。目前，我國

開辦的國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有國內(nèi)保理、發(fā)票融資、國內(nèi)信用證、國內(nèi)信用證項(xiàng)下打

包貸款、國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方融資等產(chǎn)品。

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擔(dān)保類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受客戶的委托對第三方承擔(dān)責(zé)任的業(yè)務(wù)，包括但不限于承兌匯票、信用證、保函、信用風(fēng)險(xiǎn)仍在銀行的銷售與購買協(xié)議等。

承諾類業(yè)務(wù)是指填報(bào)機(jī)構(gòu)在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)，同客戶簽訂的一種具有法律約束力的合約，向客戶做出在未來約定的有效期內(nèi)，按商定的條款為該客戶提供約定數(shù)額授信的承諾。

金融資產(chǎn)服務(wù)類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受客戶委托，為客戶提供資產(chǎn)管理和投融資服務(wù)的表外業(yè)務(wù)，包括但不限于非保本理財(cái)?shù)荣Y產(chǎn)管理；養(yǎng)老金及年金等資產(chǎn)托管；委托貸款、委托投資；債券承銷；代理/代銷信托計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品；代理/代銷或主理產(chǎn)業(yè)投資基金等基金；財(cái)務(wù)顧問咨詢及各類保管業(yè)務(wù)；代理貴金屬交易等。

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[跟單信用證]:是指憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的信用證。單據(jù)是指代表貨物所有權(quán)的單據(jù)（如海運(yùn)提單等），或證明貨物已交運(yùn)的單據(jù)（如鐵路運(yùn)單、航空運(yùn)單、郵包收據(jù)）。

[一年以內(nèi)的跟單信用證]：是指憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的、有效期在一年期以內(nèi)（含一年）的信用證。

跟單信用證的期末余額是指銀行進(jìn)口貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下所有尚未履行完畢的付款或承兌義務(wù)，包括尚未到單付款的即期信用證余額、尚未到單承兌的遠(yuǎn)期信用證余額、已經(jīng)承兌但尚未付款的信用證余額、以及因單據(jù)的爭議尚在交涉未付款的信用證余額等。

[保函]:是指銀行應(yīng)委托人的申請而開立的有擔(dān)保性質(zhì)的書面文件，一旦委托人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務(wù)或履行約定義務(wù)時(shí)，由銀行履行擔(dān)保責(zé)任。本項(xiàng)目填報(bào)期末余額。

[融資性保函]：是指以資金融通為目的，填報(bào)機(jī)構(gòu)為合約關(guān)系一方當(dāng)事人（擔(dān)保申請人），向合約關(guān)系的另一方當(dāng)事人（擔(dān)保受益人）開立的，當(dāng)擔(dān)保申請人出現(xiàn)違約時(shí)由填報(bào)機(jī)構(gòu)承擔(dān)償還資金債務(wù)、還款擔(dān)保責(zé)任的保函（法律性文書）。

融資性保函包括：借款保函、融資租賃保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、一年期以上的延期付款保函、以貨幣償還的補(bǔ)償貿(mào)易保函、銀行授信額度保函和融資性備用信用證等。

融資性備用信用證是指開證行保證在開證申請人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務(wù)的聲明或證明文件即可得到開證行償付。

[非融資性保函]：是指填報(bào)機(jī)構(gòu)為客戶貿(mào)易或工程投標(biāo)等非融資性經(jīng)營活動(dòng)開具擔(dān)保文書的保函。

非融資性保函包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、海事保函、質(zhì)量保函、關(guān)稅付款保函、工程維修保函、訴訟保函、提貨擔(dān)保保函等。本項(xiàng)目填報(bào)期末余額。