如果是貨幣基金，基金在當(dāng)天的盈虧是：當(dāng)天可用份額x當(dāng)天萬份收益/10000。如果是非貨幣基金，則基金收益是：份額x凈值-成本。申購和贖回的費(fèi)用都會計入成本?；鹗找婢褪腔鸸驹谶\(yùn)作基金資產(chǎn)的時候，基金產(chǎn)生的超過自身價值的資金。

基金收益中的紅利是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者，其主要目標(biāo)在于為投資者獲取長期、穩(wěn)定的回報，紅利是構(gòu)成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。而債券利息是指基金資產(chǎn)因投資于不同種類的債券（國債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等）而定期取得的利息。一個基本站資于國債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%，由此可見，債券利息也是構(gòu)成投資回報的不可或缺的組成部分。